1.Клиент находится в состоянии алкогольного (или наркотического) опьянения.

2.Если на кистях рук обнаружены татуировки, которые свидетельствуют о криминальном прошлом человека, а так же  специфическая лексика.

3.Клиент, материальное состояние которого внушает сомнение.

4. Если при проверке Анкеты обнаружилась ошибка в серии паспорта, а так же при повторном заполнении она обнаруживается снова, но уже в номере паспорта.

5. Действия мошенников: в случаях сопровождения клиента мошенниками, клиент не понимает, что оформляет кредит и должен по нему расплачиваться самостоятельно; клиента сопровождает " друг", "внук" и т.д. и оказывает давление.

6. При проверке знания телефонов: диктуется номер телефона клиента с незначительными изменениями, а клиент подтвердит неверный номер.

7. Внешний вид клиента, а так же его поведение не соответствует социальному статусу, месту работы указанному в анкете.

8. Подпись в Заявлении не совпадает с подписью в анкете.

9. В случаях сомнения подлинности предъявленного клиентом паспорта, а так же если истек срок его действия.

10. В случае попыток подружиться (войти в доверие) с представителями банка.